Zahlungspläne
Eine Rechnung kann in mehreren Etappen bezahlt werden. Eine Anzahlung zur Sicherung des Termins und ein Restbetrag vor der Lieferung ist die häufigste Form, aber du kannst auch über zwei Zahlungen hinausgehen.
Einen Zahlungsplan aktivieren
Finde im Rechnungseditor unterhalb der Positionen Zahlungstyp und wähle Zahlungsplan. Er beginnt mit zwei Zahlungen, gleichmäßig aufgeteilt, und du kannst alles verändern.
Zwei Dinge müssen vorher erfüllt sein: Die Rechnung braucht eine Summe über Null und ein Rechnungsdatum. Wenn etwas davon fehlt, wirst du darauf hingewiesen, statt im Ungewissen gelassen zu werden.
Wenn du es zurück auf Vollzahlung umstellst, werden die Felder Zahlungsbedingungen und Fälligkeitsdatum weiter oben im Formular wiederhergestellt.
Ein Angebot kann auch einen Zahlungsplan haben, der in seinem Bereich Zahlung festgelegt wird. Dort werden die Reihen nur in Prozentsätzen angezeigt. Die Summe ist erst festgelegt, wenn der Kunde sich entschieden hat, daher werden die Beträge berechnet, wenn er akzeptiert. Siehe Angebote erstellen.
Was jede Zahlung enthält
Jede Reihe hat vier Teile.
Bezeichnung. Das ist das, was der Kunde neben dieser Zahlung sieht. Ein neuer Zahlungsplan nennt die erste Zahlung Anzahlung und die letzte Restbetrag. Lass eine Bezeichnung leer und sie liest sich als „Zahlung 2 von 3".
Betrag. Gib eine Summe ein und der Rest des Zahlungsplans passt sich an.
Prozentsatz. Gib stattdessen einen Prozentsatz ein, wenn du so denkst. Betrag und Prozentsatz sind zwei Arten, dasselbe festzulegen.
Fälligkeitsdatum. Daten laufen in Reihenfolge, daher kann eine Zahlung nicht vor der vorherigen Zahlung oder vor dem Rechnungsdatum fällig werden. Ein Datum, das diese Regel bricht, zeigt eine Nachricht unter dem Feld an.
Die letzte Zahlung ist der Restbetrag. Sein Betrag und Prozentsatz sind nicht bearbeitbar, da es der Betrag ist, den die früheren Zahlungen übrig lassen. Das ist das, was den Zahlungsplan zur Gesamtsumme addieren lässt.
Weitere Zahlung hinzufügen fügt eine Reihe vor dem Restbetrag ein, bis zu zwölf Zahlungen insgesamt. Das Papierkorb-Symbol am Ende einer Reihe entfernt sie.
Wenn du die Rechnungssumme später änderst, verteilt sich der Zahlungsplan neu, füge also deine Positionen zuerst hinzu und teile dann auf.
Was der Kunde sieht
Die Rechnung zeigt einen Bereich Zahlungsplan, in dem jede Zahlung mit ihrer Bezeichnung, ihrem Datum und ihrem Betrag aufgelistet ist, und markiert, welche jetzt fällig ist. Eine Zahlung, die abgewickelt wurde, wird als bezahlt angezeigt.
Die Schaltfläche „Zahlen" fragt nach der fälligen Zahlung, nicht nach der Gesamtsumme: Anzahlung bezahlen, Rate bezahlen oder Restbetrag bezahlen, mit dem Betrag daneben. Ein kleiner Pfeil daneben bietet Vollständig bezahlen, für einen Kunden, der lieber alles auf einmal zahlen würde.
Sie verwenden jedes Mal denselben Link. Er verfällt nicht und zeigt immer an, was noch ausstehend ist.
Wenn Zahlungen eintreffen
Jede Zahlung wird gegen den Zahlungsplan verrechnet, ob sie per Karte kam oder du sie von Hand eingetragen hast. Die Rechnung wird teilweise bezahlt, dann vollständig bezahlt, wenn die letzte Zahlung eingeht.
Mahnungen folgen dem Fälligkeitsdatum der Rechnung selbst statt jedem Zahlungsplan. Eine terminierte Rechnung nimmt ihr Fälligkeitsdatum von der letzten Zahlung, daher verfolgen Mahnungen dieses endgültige Datum.
Wann man einen nutzt
Hochzeiten und alles, das weit im Voraus gebucht wird. Eine Anzahlung verpflichtet den Kunden und deckt dich für den Termin ab, den du vergeben hast.
Große kommerzielle Aufträge. Drittel für Auftrag, Fotografie und Lieferung ist eine vertraute Form für eine Finanzbuchhaltung.
Alles, das du lieber nicht am Ende in voller Höhe eintreiben möchtest. Geld, das unterwegs eingesammelt wird, ist Geld, das du nicht zweimal eintreiben musst.
Wenn Zahlungen zum Zeitpunkt der Buchung statt auf einer Rechnung erfolgen, siehe Unbezahlte Buchungen und Preisgestaltung und Anzahlungen.